有些人可能已经交易加密货币多年而没有任何问题，从套利业务中赚了很多钱；但也有一些人可能只交易过一两次，但他们的银行卡却被冻结了。
发生了什么事？交易加密货币是否违法？我的卡为什么被冻结？如何解冻？本文将回答这些问题。
01
投机加密货币是否违法？
总有一些从事加密货币交易的人，会悄悄地问邵律师，“我有个朋友做加密货币交易赚了很多钱，我可以问他这是否违法吗？我做加密货币交易会被抓吗？”我会一边教育这些“风险意识极强”的朋友，一边心里想：“你朋友都觉得是违法的，你为什么还要违法呢？”
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让我们开始严肃的科普吧。
根据我国相关政策，可以作出如下解读：
1、虚拟货币在我国不能当做人民币使用；
2. 比特币和其他虚拟货币是一种“虚拟商品”
3.与虚拟货币有关的金融活动是非法的；
4.不禁止个人之间进行虚拟货币与法定货币、虚拟货币相互之间的交易。
关于防范比特币风险的通知
尽管比特币被称为“货币”，因为它不是由货币当局发行的，但它没有法律和强制性之类的货币属性，也不是真正的货币。
关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知
（1）虚拟货币没有合法货币，以太坊和诸如非货币当局之类的TED具有非货币当局的主要特征，使用加密技术和分布式帐户或类似技术以及在数字化中。
（二）虚拟货币相关经营活动属于非法金融活动。从事法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关经营活动，涉嫌非法发售代币票、未经批准公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，依法严格禁止、坚决取缔。从事相关非法金融活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
因此，仅仅购买和销售虚拟货币本身并不是非法的，但是交易本身可能涉及非法或犯罪行为。
因此，低买高卖赚取虚拟货币差价的生意看似稳赚不赔，但风险极大，最起码信用卡会被冻结，最坏的情况下可能涉嫌协助、隐瞒、非法经营等刑事犯罪。
02
我的卡被冻结了怎么办？可以解冻吗？
如果你在合法（这里指在不知道他人违法犯罪行为的情况下）的虚拟货币交易中，因为收了黑钱而被银行卡冻结，不要害怕，尽快和警方沟通解决卡的问题（根据我们的实践经验，越早和组织者沟通，越容易解决）。如果实在害怕，或者实在没有足够的时间和精力（因为可能需要多轮沟通和提交材料），可以委托律师处理。
邵律师团队处理的买卖虚拟货币相关解冻卡案件90%都成功解冻（至于剩下10%，是因为有的当事人除了交易截图之外，拿不出任何交易相关证据，甚至无法清晰的阐述交易背景和事实，实在是无奈。这也提醒大家，如果发现自己的卡被冻结，一定要尽快把所有证据搞定！有时候一过两三年，真的很难处理。我们的律师打电话到派出所询问，经验丰富的警察们都惊呆了：什么？三年？怎么这么久？）
解冻成功的案例还有很多，我就不一一说了，毕竟低调是我一贯的做事风格。
在这里，我们讲了一个相当悲伤的案例（当然，敏感的信息已被大量编码以保护相关各方的隐私）。
上个月，一位客户来咨询称，自己的银行卡一年前就被冻结了，最近又发现卡里被提走了70万元！经咨询银行后得知，卡里的资金被广东某法院提取了。该客户担心自己可能卷入刑事案件，便咨询邵律师帮忙。经进一步询问该客户，我们得知，一年前，卡刚被冻结时，该客户就被警方联系去录口供。当时警方要求其说明卡里几笔资金的来源。由于该客户不懂法律知识，又是第一次被警方询问，因此非常害怕。对于警方询问的几笔款项，他在口供中称，都是从朋友那里借来的钱。
在了解到这些基本情况后，我们联系到了该案的办案民警，了解到反诈骗中心查到线索后，客户的银行卡涉及一起跨境网络赌博案，有部分资金流入卡内。此前，警方联系到了客户，让其说明相关资金流向的细节。随后，警方将客户的笔录以及相应的证明材料移交给了检察院。最终，法院认为客户的供述与司法机关手中已有的证据不符，在法院对这起开设赌场案作出判决后，客户的钱就以赌资的名义被扣留没收。
但是，在我们与当事方沟通后，我们了解到这些笔触实际上是他出售的。不禁止在个人之间买卖虚拟货币，但是当事方害怕并撒谎，这是一笔贷款，这很聪明。
如果他在录口供时说了实话，银行卡可能早就解冻了，70万也不会无缘无故被取走。但如果他上诉，就得向警方承认，他提供的有关贷款的所有证据都是假的，他做了虚假陈述。会不会涉嫌妨碍证人作证、毁灭或伪造证据？很难说，但风险是有的。所以他只能承认自己运气不好。
03
如何除霜？
First of all, it goes that you need to - , which is the most basic.
其次，根据不同的交易情况，制定具体的解冻沟通方案。如，对涉案冻结资金和非涉案冻结资金进行明确区分，并给出相应的意见和说理。对不同部分冻结资金提供不同的证据材料和法律依据，并结合相关政策和案件情况进行详细、充分的解读，提供法律意见，使司法机关能够消除当事人的合理怀疑。
再次，也是最重要的，就是退款的问题。是的，虽然之前也说过炒币不违法，但是就目前和警方交涉的实际情况来看，退还一定数额的钱给涉案受害者也是必然的。虽然邵律师也理解委托人的心情，自己只是卖了一个U而已，不但卡被冻结了，还被警方当成坏人，自己是受害者，还要赔钱给别人？但是比如说，如果流入你卡里的钱是缅甸北部电信诈骗的，这种情况下，受害者的钱肯定打水漂了，警方想要抓到这个人也不容易。但是受害者确实有损失，怎么办呢？有些受害者会因为警方不立案或者立案后没有进展，而不断投诉举报。因此，案件处理部门也有自己的困难……因此，要求持卡人退款可能是案件处理部门在各方要求中寻求的平衡，对吗？
But don't be too . Based on our in cases, there is still a good hope of a .
邵律师提示：
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